在离婚案件中，加密货币因其匿名性，常被一方作为隐匿、转移共同财产的“隐蔽工具”。其核心逻辑是通过技术手段切断“资产归属”的证明链条，使另一方难以举证。以下从常见隐匿场景和针对性取证方法两方面展开分析，结合法律规定与实务操作，为当事人及代理律师提供参考。
隐匿加密货币的手段：
（一）转移至他人控制的钱包地址
通过将加密货币从个人钱包（如热钱包、硬件钱包）转移至亲友、信任的第三方的钱包地址，制造“资产已赠与/出借/代持”的假象。
常见操作包括：
小额多次转账：通过拆分大额资产为多笔小额交易（如每日转0.001 BTC），规避银行流水或支付平台的“大额异常交易”预警；
代持伪装：声称钱包地址属于亲友，或与亲友签订“借款协议”“代持协议”，试图切断资产与自身的关联；
跨境转移：利用境外交易所或钱包服务（如币安、欧易等平台），将资产转移至海外，增加国内调查难度。
（二）利用隐私币或混币服务掩盖交易痕迹
通过隐私币（如门罗币XMR、大零币ZEC）的匿名性，或混币（CoinJoin）技术混淆资金流向，使链上无法直接关联到原地址。具体手段：
转换为隐私币：将比特币（BTC）通过去中心化交易所兑换为门罗币，利用环签名、零知识证明等技术隐藏交易双方地址及金额；
参与混币服务：使用中心化混币平台（如Wasabi Wallet的CoinJoin）或去中心化混币协议（如Samourai Whirlpool），将资产与其他用户资金混合后转出，破坏链上交易路径的可追溯性；
跨链转移：将资产从比特币链转移至以太坊、波卡等公链，再通过DeFi协议（如Uniswap）兑换为其他代币，进一步模糊资金流向。
【难点】隐私币的链上交易无公开地址关联，传统链上分析工具难以直接追踪。
（三）通过交易所账户隐藏资产
尽管主流交易所（如币安、Coinbase）已落实KYC（身份验证）政策，但隐匿方仍可能通过以下方式规避：
假名账户：使用伪造身份信息（如PS身份证、购买他人身份）注册交易所账户，或利用他人身份信息（如亲友）开立账户；
子账户/嵌套账户：通过API接口创建多个子账户，分散资金流动，避免单一账户触发风控；
场外交易（OTC）：通过线下见面、暗网论坛或即时通讯工具（如Telegram）与买家交易，直接收取现金或实物，切断资金与真实身份的关联。
【特征】交易所账户通常绑定手机号、邮箱或IP地址，可通过技术手段关联到实际使用人。
（四）转换为实物或现金，脱离数字痕迹
通过将加密货币兑换为实物资产（如黄金、房产、奢侈品）或现金，彻底脱离区块链追踪：
加密货币ATM提现：利用支持现金兑换的加密货币ATM机，将比特币兑换为现金；
地下钱庄兑换：通过地下钱庄将加密资产兑换为外币，利用传统金融系统的漏洞转移；
线下实物交易：通过暗网论坛、即时通讯群组（如Telegram）联系买家，线下交付实物（如艺术品、珠宝）并收取加密货币，反向隐匿资产
【难点】此类操作无链上记录，需依赖线下证据（如现金流动记录、实物交易凭证）。
（五）利用智能合约或多重签名钱包分散控制权
通过智能合约或多重签名（Multi-Sig）钱包设计复杂的控制规则，增加另一方获取资产的难度：
多重签名钱包：设定2/3或3/4多签规则（如3个私钥持有者中需2人签名才能转账），将私钥分给亲友或第三方，即使一方被起诉，其他持有者仍可拒绝配合
时间锁钱包：设定部分私钥在特定时间后失效（如离婚后1年），延迟资产转移以拖延诉讼；
条件支付合约：通过智能合约设置“仅当满足特定条件（如子女成年）时方可转账”的条款，限制资产的实际控制权。
【目的】通过技术规则增加资产分割的执行难度。
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